América Latina aborda las normas revisadas del GAFI sobre Organizaciones sin Fines de Lucro
Los días 15 y 16 de julio de 2026, en el marco del LIII Pleno de Representantes del GAFILAT en Lima, el EU AML/CFT Global Facility de la Unión Europea, el Programa Regional de la GIZ de Lucha contra los Flujos Financieros Ilícitos en América Latina y el GAFILAT coorganizaron un evento técnico de dos días sobre la Recomendación 8 revisada del GAFI y el Resultado Inmediato 10.
El encuentro reunió a funcionarios de los 18 países miembros del GAFILAT —incluyendo a coordinadores nacionales, unidades de inteligencia financiera, organismos encargados de hacer cumplir la ley y reguladores responsables de la supervisión de las organizaciones sin fines de lucro (OSFL)— junto con expertos internacionales de las Secretarías del GAFI y del GAFILAT, el EU AML/CFT Global Facility, la GIZ y la Coalición Global de OSFL sobre el GAFI.
La Recomendación 8 del GAFI establece los estándares internacionales para prevenir que el sector de las OSFL sea utilizado indebidamente para el financiamiento del terrorismo. Una revisión sustancial de la R8 entró en vigor tras la revisión integral de la norma por parte del GAFI, introduciendo un enfoque fundamentalmente basado en el riesgo y proporcionado, cuyo objetivo es proteger la actividad legítima de las OSFL al tiempo que se abordan las amenazas reales.
Para América Latina, la implementación de la norma reformada plantea interrogantes específicas: (i) la región enfrenta una amenaza comparativamente limitada de financiamiento del terrorismo, pero un mayor riesgo de lavado de activos; (ii) las definiciones de OSFL en las legislaciones nacionales no siempre coinciden con las del GAFI; y (iii) la aclaración de que las OSFL no deben estar sujetas a una "supervisión" regulatoria tradicional, sino más bien a un "monitoreo" o vigilancia basada en riesgos, exige respuestas institucionales prácticas.
“Los países del GAFILAT se están preparando para la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas. Una comprensión sólida y compartida de la Recomendación 8 reformada, adaptada a nuestro contexto regional, es exactamente lo que los equipos nacionales necesitan en esta etapa”, concluyó Esteban Fullin, Secretario Ejecutivo del GAFILAT.
El 15 de julio se dedicó una jornada completa a abordar estas cuestiones en profundidad, mediante análisis técnicos e intercambios prácticos sobre evaluación de riesgos, marcos institucionales de sensibilización y monitoreo, y el grupo de trabajo continuo del GAFI sobre las consecuencias no deseadas de la implementación de la R8 para la sociedad civil legítima. El 16 de julio, una mesa redonda ante el Pleno del GAFILAT transmitió las principales conclusiones y recomendaciones a las delegaciones de todos los países miembros.
“La reforma de la Recomendación 8 marca un hito significativo hacia un enfoque más proporcionado, que se toma en serio tanto la necesidad de prevenir el abuso como la importancia de proteger a la sociedad civil legítima. Este evento busca brindar a las autoridades latinoamericanas la orientación experta y el intercambio entre pares que necesitan para llevar esto a la práctica”, señaló David Hotte, Director de Proyecto del EU AML/CFT Global Facility.
“La regulación es clave para proteger la integridad del sistema financiero y prevenir el uso indebido de las organizaciones sin fines de lucro. Es más eficaz cuando es proporcionada y se basa en evidencia, evitando impactos negativos en las organizaciones sin fines de lucro que prestan servicios esenciales. Lograr este equilibrio es un desafío especialmente significativo en América Latina”, destacó la Dra. Nicole Maldonado, Jefa de Cooperación de la Embajada de la República Federal de Alemania en el Perú.
Sobre los coorganizadores
El Mecanismo Global de la UE sobre ALD/CFT (EU AML/CFT Global Facility) es un proyecto financiado por la Unión Europea que brinda asistencia técnica a terceros países para fortalecer sus sistemas de lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo de acuerdo con los estándares del GAFI. Es implementado por Expertise France y la GIZ. www.global-amlcft.eu
El Programa Global de la GIZ para Combatir Flujos Financieros Ilícitos es implementado por la Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit (GIZ) GmbH por encargo del Ministerio Federal de Cooperación Económica y Desarrollo de Alemania (BMZ). Apoya a los países socios y a las organizaciones internacionales en el desarrollo de respuestas eficaces frente a los flujos financieros ilícitos.
El GAFILAT (Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica) es una organización intergubernamental regional de tipo GAFI integrada por 18 países miembros de América del Sur, América Central y América del Norte. Promueve la implementación de las 40 Recomendaciones del GAFI y el fortalecimiento de sistemas eficaces de ALD/CFT en toda la región. www.gafilat.org.